Avertisment privind o schemă complexă de înșelăciune prin WhatsApp și Telegram
Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF) a emis un avertisment cu privire la o schemă de înșelăciune care se desfășoară prin intermediul aplicațiilor de mesagerie WhatsApp și Telegram. Escrocii se prezintă drept „mentori”, „profesori” și „consilieri în investiții crypto”, atrăgând victimele într-o comunitate aparent educațională și investițională.
Modul de operare al escrocheriei
Schemă frauduloasă implică crearea de grupuri active pe platformele de mesagerie, unde activitatea este simulată prin utilizarea conturilor automate (bots). Mesajele de recrutare sunt distribuite pe scară largă, iar indivizii care pretind că sunt specialiști în investiții oferă semnale de tranzacționare și promit câștiguri garantate. Membrii sunt încurajați să investească sume inițiale mici în criptomonede, care trebuie transferate într-un „cont de tranzacționare” la o societate de investiții pretins autorizată.
În cadrul acestor platforme, sunt prezentate tranzacții aparent profitabile, concepute pentru a crea o impresie de legitimitate și pentru a câștiga încrederea victimelor. Când victimele solicită retragerea fondurilor, sunt obligate să plătească taxe fictive, cum ar fi comisioane de retragere sau impozite inexistente, fără a își recupera vreodată sumele investite.
Recomandări pentru protecția utilizatorilor
ASF recomandă utilizatorilor să întrerupă imediat orice comunicare cu persoanele implicate în astfel de scheme și să refuze orice solicitare de plată suplimentară. Este esențial să verificați legitimitatea firmelor de investiții înainte de a efectua orice tranzacție, consultând Registrul ASF.
De asemenea, nu divulgați informații personale sau financiare, deoarece verificarea identității prin aplicații de mesagerie nu este o practică utilizată de intermediarii autorizați. Aceștia respectă proceduri stricte de conformitate și securitate prin canale oficiale. În cazul în care întâlniți grupuri suspecte pe WhatsApp sau Telegram, raportați-le și blocați contactele respective.
