Obligații noi pentru casele de schimb valutar și intermediarii de monede virtuale
Guvernul a adoptat un proiect de lege prin care casele de schimb valutar vor fi obligate să implementeze măsuri standard de cunoaștere a clientelei pentru tranzacții de cel puțin 2.000 euro. Această măsură are ca scop prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului.
În plus, furnizorii de servicii de schimb între monede virtuale și monede fiduciare, precum și furnizorii de portofele digitale, vor fi obligați să aplice aceleași măsuri pentru tranzacții cu o valoare minimă de 1.000 euro. Proiectul de lege va fi trimis Parlamentului pentru dezbatere și aprobat.
Reguli și pentru agenții imobiliare și cazinouri
Legislația va include și noi reglementări pentru agențiile imobiliare și cazinouri, obligând agenții imobiliari să aplice măsurile de cunoaștere a clientelei atât pentru vânzători, cât și pentru cumpărători în cadrul tranzacțiilor imobiliare.
Aceste măsuri sunt parte a unei strategii mai ample de combatere a spălării banilor, extinzând obligațiile de raportare și monitorizare asupra mai multor sectoare economice, inclusiv agenții imobiliari și cazinouri.
Obligații noi pentru casele de schimb valutar și intermediarii de monede virtuale
Guvernul a impus obligații drastice pentru casele de schimb valutar și intermediarii de monede virtuale, având ca scop creșterea transparenței și prevenirea activităților ilicite. Aceste măsuri sunt parte dintr-o legislație recent adoptată, care impune standarde stricte de cunoaștere a clientelei.
Reguli pentru agenții imobiliare și cazinouri
În conformitate cu noile reglementări, agențiile imobiliare și furnizorii de servicii de jocuri de noroc, cum sunt cazinourile, trebuie să identifice toate tranzacțiile efectuate de clienți. Aceștia sunt obligați să asocieze tranzacțiile cu profilul clientului, stabilit prin aplicarea măsurilor de cunoaștere a clientelei.
Măsuri de cunoaștere a clientelei
Printre măsurile standard de cunoaștere a clientelei se numără:
- Identificarea clientului și verificarea identității acestuia prin documente și surse sigure.
- Identificarea beneficiarului real și adoptarea de măsuri pentru a verifica identitatea acestuia.
- Evaluarea scopului și naturii relației de afaceri.
- Monitorizarea continuă a relației de afaceri și examinarea tranzacțiilor pe durata acesteia.
În cazul în care o entitate nu poate aplica măsurile de cunoaștere a clientelei, aceasta nu trebuie să deschidă conturi sau să continue relațiile de afaceri și trebuie să întocmească un raport de tranzacție suspectă, care va fi transmis autorităților competente.
