Constănțenii, victimele unei scheme ingenioase: conturile le-au fost blocate de un contabil care a obținut credite frauduloase în numele lor
Cristina Daniela Vișan a fost trimisă în judecată la Judecătoria Constanța pentru înșelăciune, având 56 de acte materiale în această speță. Aceasta, prin intermediul funcției sale, a utilizat documentele angajaților pentru a obține credite financiare de la instituții non-bancare. Mai multe persoane s-au trezit cu popriri pe conturi, ceea ce a condus la declanșarea anchetei.
Pe 22.12.2025, Vișan a fost condamnată la 4 ani și 4 luni de închisoare, însă decizia nu este definitivă. În actul de sesizare a instanței se menționează că, între 14.04.2021 și 02.12.2021, inculpata a introdus fără drept, de 56 de ori, în platformele informatice aparținând a două IFN-uri, date personale ale angajaților, inclusiv date de identitate, adrese, date de contact, fotocopii ale actelor de identitate și extrase de cont bancar, cu scopul de a induce în eroare unitățile non-bancare și de a obține beneficii materiale.
Una dintre persoanele vătămate a declarat că nu a încheiat niciun contract de credit și a aflat despre fraudă după ce a primit corespondență pe adresa de domiciliu. Aceasta a realizat că Vișan, care gestiona resursele umane la locul său de muncă anterior, a avut acces la documentele sale de identitate. În cadrul audierii, Vișan a recunoscut că a folosit datele de identitate ale respectivei persoane pentru a obține creditele și a declarat că a procedat similar și cu alte persoane, devenind experimentată în astfel de fraude.
O altă victimă a relatat că, la 18.08.2022, a primit un SMS de la un IFN, informând-o că s-a instituit poprirea asigurătorie pe contul său pentru suma de 11.621,9 lei, pe care nu o datora. Aceasta a contestat existența contractului de credit, menționând că notificările au fost trimise la o adresă veche, la care nu mai locuia de aproximativ doi ani. După ce a aflat despre această situație, a contactat IFN-ul și a depus o plângere penală.
Victima a declarat că nu a semnat niciun contract de credit cu IFN Viaconto și s-a constituit parte civilă în procesul penal pentru suma de 11.621,9 lei. În cadrul audierii, Vișan a recunoscut că a folosit datele personale ale acesteia pentru a obține creditul, menționând că a avut acces la documentele ei în calitate de director economic la o firmă. Aceasta a primit documentele de la administratorul firmei, care i le-a trimis prin e-mail pentru activitățile de contabilitate și resurse umane.
Inculpata a explicat că a modificat datele folosind aplicații informatice simple de pe telefonul mobil și a folosit adrese de e-mail temporare pentru a introduce datele false în platformele IFN-urilor. De asemenea, a confirmat că a exploatat vulnerabilitățile sistemelor informatice ale IFN-urilor, care nu verificau riguros datele introduse.
O a treia victimă s-a confruntat cu popriri pe conturi pentru suma de 13.000 de lei, având acces la documentele sale prin prisma calității de expert contabil. Aceleași metode au fost utilizate pentru toate persoanele afectate de această schemă frauduloasă.
