Alertă din partea Poliției Române: creștere alarmantă a fraudelor sub pretextul ANAF
Poliția Română avertizează asupra creșterii numărului de cazuri de înșelăciune prin impersonarea Agenției Naționale de Administrare Fiscală (ANAF). În ultima perioadă, au fost raportate incidente în care persoane necunoscute folosesc abuziv identitatea ANAF și a unor instituții bancare pentru a induce în eroare cetățenii și reprezentanții mediului de afaceri. Principalele ținte ale acestor fraude sunt administratorii societăților comerciale, persoanele împuternicite să gestioneze conturile bancare ale firmelor, dar și contribuabilii persoane fizice.
Cum este construită frauda
Frauda este concepută astfel încât să creeze impresia unei situații oficiale și urgente, determinând victima să acționeze rapid, fără a verifica autenticitatea informațiilor primite. Totul începe cu un apel telefonic în care victima este contactată de o persoană care se prezintă drept inspector ANAF. Aceasta informează contribuabilul că are de primit o rambursare de TVA, un sold disponibil în evidențele fiscale sau că există o diferență favorabilă ce urmează să fie virată în conturile societății.
Se solicită informații aparent neimportante, precum banca la care societatea are conturile deschise, datele persoanei responsabile cu administrarea conturilor sau numărul de telefon al persoanei împuternicite. În unele cazuri, victimele primesc e-mailuri care imită identitatea vizuală a ANAF, conținând informații aparent oficiale despre presupusa rambursare.
La scurt timp după apelul inițial, victima este contactată de o altă persoană care pretinde că reprezintă banca la care sunt deschise conturile. Aceasta susține că trebuie efectuate anumite proceduri pentru validarea rambursării anunțate anterior. Se solicită accesarea unui link transmis prin e-mail, SMS sau rețele sociale, autentificarea în aplicația de internet banking, introducerea unor date personale sau financiare, precum și autorizarea unor operațiuni bancare sub pretextul verificării contului.
Autorii folosesc un limbaj profesional și oferă explicații tehnice aparent legitime, susținând că operațiunile sunt necesare pentru procesarea rambursării. Transferul fondurilor într-un „cont colector” reprezintă etapa critică a fraudei. Victimei i se comunică că, pentru efectuarea rambursării, este necesar ca fondurile existente în conturile firmei să fie transferate temporar într-un „cont colector,” urmând ca ulterior să fie restituite împreună cu suma reprezentând rambursarea fiscală. În realitate, contul respectiv este controlat de autori.
Odată ce transferurile sunt efectuate și autorizate de victimă, fondurile sunt direcționate rapid către alte conturi, fiind dificil de recuperat ulterior. În numeroase situații, linkurile transmise redirecționează către pagini web frauduloase care imită platforme bancare sau instituții publice. Victima este determinată să introducă codul numeric personal, numărul de telefon, adresa de e-mail, datele de autentificare, datele cardului bancar și codurile de autorizare primite prin SMS.
Diverse cazuri
Un administrator de societate comercială a fost prejudiciat cu aproximativ 400.000 de lei după ce a fost contactat de persoane care s-au prezentat drept inspectori ANAF. Alți doi administratori au pierdut aproximativ 86.000 de lei, respectiv 119.950 de lei.
Ce e de făcut
Cetățenii sunt îndemnați să manifeste prudență atunci când sunt contactați telefonic și li se comunică faptul că au de primit bani de la ANAF, când li se solicită informații bancare prin telefon sau când primesc linkuri pentru „validarea contului” sau „confirmarea rambursării.”
Este recomandat să nu comunice date personale sau financiare prin intermediul apelurilor telefonice, să nu introducă datele cardului bancar, CNP, parole, coduri de autorizare sau alte informații sensibile pe site-uri necunoscute. De asemenea, este important să nu acceseze linkuri primite din surse nesigure prin e-mail, SMS sau aplicații de mesagerie. În cazul în care au suspiciuni, trebuie să închidă imediat apelul și să întrerupă comunicarea. Verificarea informațiilor se va face exclusiv prin canalele oficiale ale ANAF.
Este esențial să mențină actualizate sistemul de operare și aplicațiile utilizate, să folosească soluții antivirus și de securitate actualizate, precum și să activeze autentificarea în doi pași pentru conturile importante. În cazul în care au interacționat cu un mesaj suspect sau au introdus date pe o pagină necunoscută, trebuie să schimbe imediat parolele și să contacteze de urgență banca dacă au furnizat datele cardului sau au autorizat tranzacții suspecte. Monitorizarea permanentă a activității conturilor bancare este, de asemenea, recomandată, iar orice operațiune neautorizată trebuie raportată imediat.
